Když klesají sazby na spořicích účtech, lidé hledají jiné možnosti pro konzervativnější část portfolia. Jednou z cest mohou být nemovitostní fondy, dluhopisové fondy nebo kombinace více nástrojů.
Výnos není jediný údaj
Při výběru je potřeba sledovat také likviditu, poplatky, zadlužení, kvalitu aktiv, historii správce a riziko poklesu. Samotný historický výnos nezaručuje stejný výsledek do budoucna.
Daň a časový horizont
Výnos na spořicím účtu se zpravidla zdaňuje automaticky. U investic mohou platit jiné daňové podmínky a časové testy. Důležitý je také horizont: peníze na krátkodobou rezervu patří jinam než prostředky, které nebudete potřebovat několik let.
Rozumným cílem není za každou cenu překonat určité procento, ale najít poměr výnosu, dostupnosti peněz a rizika, který odpovídá vašemu plánu.